401(k) Rechner

Modellieren Sie Mitarbeiterzurückstellungen, Arbeitgeberanpassung, altersabhängige zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge und Investitionswachstum separat. Die Prognose beginnt mit 2026 Bundesgrenzen, lässt künftige Grenzen nur durch eine explizite Annahme wachsen und zahlt monatlich Beiträge ein.

Eingaben

Sofortberechnung

Erforderlich

Aktueller SaldoUSDx ≥ 0

Jährlich GehaltUSDx ≥ 0

Arbeitnehmerbeitrag%0 ≤ x ≤ 100

Alter am Ende von 2026Jahre0 ≤ x ≤ 100; x ∈ ℤ

Arbeitgeber-Matching-Rate%0 ≤ x ≤ 500

Passendes Gehalt%0 ≤ x ≤ 100

Vorjahreslöhne unterliegen der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms von diesem PlansponsorFür das Beitragsjahr 2026 verwenden Sie 2025 Löhne, die der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms des Arbeitgebers unterliegen, der diesen Plan sponsert. Löhne unabhängiger Arbeitgeber werden nicht zusammengerechnet.USDx ≥ 0

Plan genehmigt Roth zusätzliche Rentenbeiträge

Jährliches Gehaltswachstum%-100 ≤ x ≤ 100

Angenommenes jährliches IRS Grenzwachstum nach 2026Zukünftige IRS -Grenzwerte sind unbekannt. Geben Sie eine explizite Annahme ein; 0% behält alle Limits in 2026 nominalen Dollar bei.%0 ≤ x ≤ 20

Jährliche Rendite%-99 ≤ x ≤ 100

Jahre, in denen er Beiträge leisten kannJahre1 ≤ x ≤ 80; x ∈ ℤ

Ergebnis

Sofortberechnung

Voraussichtlicher Endsaldo: 922.679,48 $
Arbeitnehmerbeiträge: 256.242,40 $
Arbeitgeberbeiträge: 76.872,72 $
Reguläre Mitarbeiterzurückstellungen: 256.242,40 $
403(b) Service zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge: 0,00 $
Altersabhängige zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge: 0,00 $
Prognostiziertes Investitionswachstum: 539.564,36 $
Alter zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag, der Roth zugewiesen wird: 0,00 $
Prognostizierter Roth-Saldo für zusätzliche Altersvorsorgebeiträge: 0,00 $
zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag ausgeschlossen, da Roth zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag nicht verfügbar ist: 0,00 $

Wichtig

Beginnt mit dem 2026 $24,500 elektiven Aufschublimit, $72,000 jährlichen Additionslimit, $8,000 Alter von 50 Jahren zusätzlichem Rentenplanbeitrag und $11,250 Alter 60 bis 63 zusätzlicher Beitrag zur Altersvorsorge. Zukünftige Grenzwerte und die $150,000 Roth-Gehaltsschwelle für zusätzliche Altersvorsorgebeiträge wachsen nur durch die explizite 0% -Annahme. Die Beiträge werden gleichmäßig auf 12 Einzahlungen am Monatsende verteilt, anstatt ein ganzes Jahr Wachstum zu erhalten. Zusätzliche Rentenbeiträge werden außerhalb der jährlichen Zuzahlungsgrenze modelliert. Beginnend mit 2026 werden dem Roth-Bucket altersbasierte zusätzliche Rentenplanbeiträge zugewiesen, wenn die prognostizierten Vorjahreslöhne, die im Rahmen des FICA -Programms der US-amerikanischen Lohnsteuer unterliegen, von diesem Sponsor den modellierten Schwellenwert überschreiten. Wenn der Plan so gekennzeichnet ist, dass er keine zusätzlichen Roth-Beiträge zur Altersvorsorge zulässt, wird dieser ansonsten zulässige zusätzliche Beitrag zur Altersvorsorge ausgeschlossen und nicht fälschlicherweise als Vorsteuerbeitrag gekennzeichnet. Planbedingungen, Berechtigung, Unverfallbarkeit, Zeitpunkt der Lohn- und Gehaltsabrechnung, zusätzliche Beitragsanforderungen für den Roth-Rentenplan, Steuern und Gebühren können unterschiedlich sein.

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So verwenden Sie den Rechner

Geben Sie den aktuellen Kontostand, das Gehalt, den Mitarbeitersatz, das Alter, die Arbeitgeber-Beitragsformel, die Löhne des Vorjahres, die der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms dieses Sponsors unterliegen, die Verfügbarkeit zusätzlicher Rentenplanbeiträge für Roth, das Gehalt und zukünftige Grenzwachstum, die Jahresrendite und die Jahre ein.

Überprüfen Sie die aktuellen IRS -Grenzwerte, die Berechtigung für zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge, die Definition der Planvergütung, die Unverfallbarkeit, die Gehaltsgrenze für den passenden Arbeitgeberbeitrag, das Investitionsrisiko, die steuerliche Behandlung und die Offenlegung von Gebühren.

Lesen Sie den prognostizierten Saldo, die regulären und altersbasierten Mitarbeiteraufschiebungen, den erforderlichen Beitragsrahmen für die zusätzliche Altersvorsorge von Roth, den nicht verfügbaren Betrag für die zusätzlichen Beiträge für den Altersvorsorgeplan von Roth, die Arbeitgeberbeiträge und das Investitionswachstum.

Formel

Der reguläre Aufschub ist auf den modellierten $24,500 -Grenzwert begrenzt; Für jedes anspruchsberechtigte Alter wird ein zusätzlicher Rentenbeitrag separat berechnet. Der Arbeitgeber-Matching-Beitrag folgt dem eingegebenen Satz und der Gehaltsobergrenze, bei regelmäßigen Zusätzen wird das modellierte $72,000 -Limit eingehalten und die Cashflows werden monatlich eingegeben.

Rechenbeispiel

Bei $60,000 beträgt ein 6% Aufschub $3,600 und a 50% Arbeitgeber-Matching-Beitrag über 6% fügt $1,800 vor Jahreslimit und Berechtigungsprüfungen hinzu; beide werden über 12 Monate hinweg hinterlegt.

Annahmen und Grenzen

Für 2026 erfordern Vorjahreslöhne, die im Rahmen des FICA -Programms von diesem Plansponsor oben $150,000 der US-amerikanischen Lohnsteuer unterliegen, altersabhängige zusätzliche Rentenplanbeiträge, um die Roth-Behandlung nutzen zu können, wenn der Plan zusätzliche Rentenplanbeiträge bietet. Das Modell schließt den zusätzlichen Beitrag zur Altersvorsorge aus, anstatt ihn falsch zu kennzeichnen, wenn der zusätzliche Beitrag zur Altersvorsorge von Roth als nicht verfügbar markiert ist.
401(k) Rechner behandelt die eingegebenen Werte als Schätzungen und schließt fehlende Projekt-, Konto- oder persönliche Daten nicht ab.
Berechnungen behalten ihre Arbeitsgenauigkeit bei, es sei denn, die genannte Methode erfordert einen Zwischenrundungsschritt; Die angezeigten Werte werden dann separat formatiert. Quellregeln und datierte Tarife müssen bei Änderungen erneut überprüft werden.

Quellen

Internal Revenue Service: 401(k) Plan Overview401(k) Beiträge, Wahlaufschübe und Plankonzepte. Geprüft 2026-08-14.
Internal Revenue Service: Retirement Topics: Catch-Up Contributions2026 altersbasierte zusätzliche Altersvorsorgebeitragsgrenzen und der Vorjahreslohntest für die erforderliche Roth-Beitragsbehandlung für zusätzliche Altersvorsorgepläne. Geprüft 2026-08-14.
U.S. Securities and Exchange Commission: Compound Interest CalculatorCompound-Wachstums-Inputs und Zukunftswertkonzepte. Geprüft 2026-08-14.
Internal Revenue Service: 401(k) and profit-sharing plan contribution limitsOffizielle Quelle der in diesem Rechner verwendeten Formel oder Methode. Geprüft 2026-08-14.

So wird dieser Rechner geprüft

Vertrauen entsteht durch reproduzierbare Nachweise, nicht durch Modellvertrauen. Formel, Annahmen, Rechenbeispiel und zitierte Quellen können Sie auf dieser Seite prüfen.

Versionierte BerechnungDie Formellogik ist von der Oberfläche getrennt und wird durch automatisierte Register- und Verhaltenstests abgedeckt.
Belegte NachweiseFür eine unabhängige Prüfung verknüpfte Quellen: 4.
Transparenter KI-EinsatzKI kann beim Entwurf oder bei der kritischen Prüfung helfen. Übereinstimmung zwischen Modellen ist kein Beweis; eine Prüfung durch menschliche Fachleute wird nur behauptet, wenn eine namentlich genannte Person angegeben ist.

Risikosensitiver Rechner. Für diese Seite ist keine Prüfung durch einen menschlichen Fachexperten dokumentiert. Behandeln Sie das Ergebnis als Schätzung zu Bildungszwecken, nicht als medizinische, finanzielle, steuerliche, rechtliche, elektrotechnische, technische oder sicherheitsbezogene Freigabe.

Häufig gestellte Fragen

Wie funktioniert der 401(k) -Rechner?

Welche Informationen sollte ich in den 401(k) -Rechner eingeben?

Geben Sie den aktuellen Kontostand, das Gehalt, den Arbeitnehmersatz, das Alter, die Arbeitgeber-Beitragsformel, die Löhne des Vorjahres, die der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms dieses Sponsors unterliegen, die Verfügbarkeit zusätzlicher Rentenplanbeiträge von Roth, das Gehalt und zukünftige Grenzwachstum, die Jahresrendite und die Jahre ein und überprüfen Sie dann die aktuellen IRS -Grenzwerte, die Berechtigung für zusätzliche Rentenplanbeiträge und die Planvergütung Definition, Unverfallbarkeit, Gehaltsgrenze für Arbeitgeberbeiträge, Investitionsrisiko, steuerliche Behandlung und Offenlegung von Gebühren.

Was sollte ich überprüfen, bevor ich dieses 401(k) Rechnerergebnis verwende?

Für 2026 erfordern Vorjahreslöhne, die im Rahmen des FICA -Programms von diesem Plansponsor oben $150,000 der US-amerikanischen Lohnsteuer unterliegen, altersabhängige zusätzliche Rentenplanbeiträge, um die Roth-Behandlung nutzen zu können, wenn der Plan zusätzliche Rentenplanbeiträge bietet. Das Modell schließt den zusätzlichen Beitrag zur Altersvorsorge aus, anstatt ihn falsch zu kennzeichnen, wenn der zusätzliche Beitrag zur Altersvorsorge von Roth als nicht verfügbar markiert ist.

Zuletzt aktualisiert 2026-08-25 · 2026-monthly-retirement-projection-v4 · content-2026-08-14 · Maschinelle Übersetzung; Formeln und Quellen wurden zum angezeigten Überprüfungsdatum in der englischen Quelle überprüft.