Thrift Savings Plan (TSP) Rechner

Schätzen Sie das Wachstum des Sparplans (TSP) mit einer integrierten Standardautomatik 1% zusammen mit einem passenden Zeitplan bis 5% des Grundgehalts. Die Prognose modelliert anrechenbare zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge und verteilt die Cashflows von Mitarbeitern und Agenturen über jedes Jahr.

Eingaben

Sofortberechnung

Erforderlich

Aktueller SaldoUSDx ≥ 0

Jährlich GehaltUSDx ≥ 0

Arbeitnehmerbeitrag%0 ≤ x ≤ 100

Alter am Ende von 2026Jahre0 ≤ x ≤ 100; x ∈ ℤ

Vorjahreslöhne unterliegen der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms von diesem PlansponsorFür das Beitragsjahr 2026 verwenden Sie 2025 Löhne, die der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms des Arbeitgebers unterliegen, der diesen Plan sponsert. Löhne unabhängiger Arbeitgeber werden nicht zusammengerechnet.USDx ≥ 0

Jährliches Gehaltswachstum%-100 ≤ x ≤ 100

Angenommenes jährliches IRS Grenzwachstum nach 2026Zukünftige IRS -Grenzwerte sind unbekannt. Geben Sie eine explizite Annahme ein; 0% behält alle Limits in 2026 nominalen Dollar bei.%0 ≤ x ≤ 20

Jährliche Rendite%-99 ≤ x ≤ 100

Jahre, in denen er Beiträge leisten kannJahre1 ≤ x ≤ 80; x ∈ ℤ

Ergebnis

Sofortberechnung

Voraussichtlicher Endsaldo: 1.031.615,78 $
Arbeitnehmerbeiträge: 256.242,40 $
Arbeitgeberbeiträge: 128.121,20 $
Reguläre Mitarbeiterzurückstellungen: 256.242,40 $
403(b) Service zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge: 0,00 $
Altersabhängige zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge: 0,00 $
Prognostiziertes Investitionswachstum: 597.252,18 $
Alter zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag, der Roth zugewiesen wird: 0,00 $
Prognostizierter Roth-Saldo für zusätzliche Altersvorsorgebeiträge: 0,00 $
zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag ausgeschlossen, da Roth zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag nicht verfügbar ist: 0,00 $

Wichtig

Beginnt mit dem 2026 $24,500 Wahlaufschublimit, $72,000 der jährlichen Zuführungsgrenze, $8,000 Alter von 50 Jahren zusätzlichem Rentenplanbeitrag und $11,250 Alter 60 bis 63 zusätzlichem Rentenplanbeitrag. Zukünftige Grenzwerte und die $150,000 Roth-Gehaltsschwelle für zusätzliche Altersvorsorgebeiträge wachsen nur durch die explizite 0% -Annahme. Die Beiträge werden gleichmäßig auf 12 Einzahlungen am Monatsende verteilt, anstatt ein ganzes Jahr Wachstum zu erhalten. Zusätzliche Rentenbeiträge werden außerhalb der jährlichen Zuzahlungsgrenze modelliert. Bei der Schätzung des Thrift Savings Plan (TSP) wird der standardmäßige automatische 1% zusammen mit einem passenden Zeitplan bis 5% des Grundgehalts angewendet. Beginnend mit 2026 werden dem Roth-Bucket altersbasierte zusätzliche Rentenplanbeiträge zugewiesen, wenn die prognostizierten Vorjahreslöhne, die im Rahmen des FICA -Programms der US-amerikanischen Lohnsteuer unterliegen, von diesem Sponsor den modellierten Schwellenwert überschreiten. Wenn der Plan so gekennzeichnet ist, dass er keine zusätzlichen Roth-Beiträge zur Altersvorsorge zulässt, wird dieser ansonsten zulässige zusätzliche Beitrag zur Altersvorsorge ausgeschlossen und nicht fälschlicherweise als Vorsteuerbeitrag gekennzeichnet. Planbedingungen, Berechtigung, Unverfallbarkeit, Zeitpunkt der Lohn- und Gehaltsabrechnung, zusätzliche Beitragsanforderungen für den Roth-Rentenplan, Steuern und Gebühren können unterschiedlich sein.

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So verwenden Sie den Rechner

Geben Sie den aktuellen Kontostand, das jährliche Grundgehalt, den Arbeitnehmerbeitragssatz, das Alter, die Löhne des Vorjahres, die der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms des Thrift Savings Plan (TSP) unterliegen, den Sponsor, das Gehalt und das zukünftige Grenzwachstum, die Jahresrendite und die Jahre ein.

Überprüfen Sie die Beitragsgrenzen des Thrift Savings Plan (TSP), das Blended Retirement System oder die FERS Regeln, passende Berechtigung, Unverfallbarkeit, Mittelzuweisung, steuerliche Behandlung und aktuelle Gebühren.

Lesen Sie den prognostizierten Saldo, die regulären Mitarbeiterbeiträge, altersbasierte Beiträge, die dem erforderlichen Roth-Bucket zugeordnet sind, sofern zutreffend, Agenturbeiträge und das Investitionswachstum.

Formel

Der reguläre Mitarbeiteraufschub ist auf die modellierte $24,500 -Grenze begrenzt, wobei der anspruchsberechtigte zusätzliche Altersvorsorgebeitrag separat ist. Für Agenturbeiträge werden automatisch 1% verwendet, Dollar für Dollar beim ersten 3% und 50 Cent pro Dollar beim nächsten 2%.

Rechenbeispiel

Beim Grundgehalt $80,000 entspricht ein 5% -Beitrag jährlich $4,000 vor dem Zeitpunkt des Zahlungszeitraums und der geltenden Agentur-Matching-Formel.

Annahmen und Grenzen

Thrift Savings Plan (TSP) Roths zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag wird als verfügbar modelliert. Für 2026 leiten Vorjahreslöhne, die im Rahmen des FICA -Programms vom oben genannten Sponsor der US-amerikanischen Lohnsteuer unterliegen, $150,000 altersabhängige zusätzliche Altersvorsorgebeiträge an Roth weiter; Kontrolle der tatsächlichen Lohn- und Gehaltsabrechnungen.
Thrift Savings Plan (TSP) Rechner behandelt die eingegebenen Werte als Schätzungen und schließt keine Rückschlüsse auf fehlende Projekt-, Konto- oder persönliche Daten.
Berechnungen behalten ihre Arbeitsgenauigkeit bei, es sei denn, die genannte Methode erfordert einen Zwischenrundungsschritt; Die angezeigten Werte werden dann separat formatiert. Quellregeln und datierte Tarife müssen bei Änderungen erneut überprüft werden.

Quellen

Thrift Savings Plan: How TSP Fits Into Your RetirementThrift Savings Plan (TSP) Beiträge, Agenturabgleich und Teilnehmerregeln. Geprüft 2026-08-14.
Internal Revenue Service: Retirement Topics: Catch-Up Contributions2026 altersbasierte zusätzliche Altersvorsorgebeitragsgrenzen und der Vorjahreslohntest für die erforderliche Roth-Beitragsbehandlung für zusätzliche Altersvorsorgepläne. Geprüft 2026-08-14.
U.S. Securities and Exchange Commission: Compound Interest CalculatorCompound-Wachstums-Inputs und Zukunftswertkonzepte. Geprüft 2026-08-14.
Thrift Savings Plan: How agency and service matching contributions workOffizielle Quelle der in diesem Rechner verwendeten Formel oder Methode. Geprüft 2026-08-14.

So wird dieser Rechner geprüft

Vertrauen entsteht durch reproduzierbare Nachweise, nicht durch Modellvertrauen. Formel, Annahmen, Rechenbeispiel und zitierte Quellen können Sie auf dieser Seite prüfen.

Versionierte BerechnungDie Formellogik ist von der Oberfläche getrennt und wird durch automatisierte Register- und Verhaltenstests abgedeckt.
Belegte NachweiseFür eine unabhängige Prüfung verknüpfte Quellen: 4.
Transparenter KI-EinsatzKI kann beim Entwurf oder bei der kritischen Prüfung helfen. Übereinstimmung zwischen Modellen ist kein Beweis; eine Prüfung durch menschliche Fachleute wird nur behauptet, wenn eine namentlich genannte Person angegeben ist.

Risikosensitiver Rechner. Für diese Seite ist keine Prüfung durch einen menschlichen Fachexperten dokumentiert. Behandeln Sie das Ergebnis als Schätzung zu Bildungszwecken, nicht als medizinische, finanzielle, steuerliche, rechtliche, elektrotechnische, technische oder sicherheitsbezogene Freigabe.

Häufig gestellte Fragen

Wie funktioniert der Thrift Savings Plan (TSP) Rechner ?

Welche Informationen sollte ich in Thrift Savings Plan (TSP) Rechner eingeben?

Geben Sie den aktuellen Kontostand, das jährliche Grundgehalt, den Mitarbeiterbeitragssatz, das Alter, die Löhne des Vorjahres, die der US-amerikanischen Lohnsteuer im Rahmen des FICA -Programms des Thrift Savings Plan-Sponsors (TSP) unterliegen, das Gehalt und die zukünftige Wachstumsgrenze, die Jahresrendite und die Jahre ein und überprüfen Sie dann den Thrift Savings Plan-Beitrag (TSP). Grenzwerte, Blended Retirement System oder FERS -Regeln, passende Berechtigung, Unverfallbarkeit, Mittelzuweisung, steuerliche Behandlung und laufende Gebühren.

Was sollte ich überprüfen, bevor ich dieses Thrift Savings Plan (TSP) Rechner -Ergebnis verwende?

Thrift Savings Plan (TSP) Roths zusätzlicher Altersvorsorgebeitrag wird als verfügbar modelliert. Für 2026 leiten Vorjahreslöhne, die im Rahmen des FICA -Programms vom oben genannten Sponsor der US-amerikanischen Lohnsteuer unterliegen, $150,000 altersabhängige zusätzliche Altersvorsorgebeiträge an Roth weiter; Kontrolle der tatsächlichen Lohn- und Gehaltsabrechnungen.

Zuletzt aktualisiert 2026-08-25 · 2026-monthly-retirement-projection-v4 · content-2026-08-14 · Maschinelle Übersetzung; Formeln und Quellen wurden zum angezeigten Überprüfungsdatum in der englischen Quelle überprüft.