529 计划计算器

使用方法

输入当前 529 余额、每月固定缴款、学生开始上大学之前的剩余年数、年度回报、今日年度费用、教育费用通胀以及高等教育学习年限。

审查合格费用规则、计划费用、市场风险、州税收处理、财务援助、缴款限额、受益人变更和未使用资金。

读取大学开始时的余额、每年的费用、支付的提款、期末余额以及累计资金缺口或盈余。

计算公式

高等教育学年费用 = 当前年度费用 × (1 + 教育通货膨胀)^(学生开始上大学之前的剩余年数 + 年份指数)。在每个高等教育学年开始时，从教育储蓄账户中提取相当于该费用的资金，跟踪缺口，然后将剩余余额增加一年。

完整示例

如果 $100 在大学开始时仍然存在，且 1 年份的费用为 $80，则该提款留下 $20；在 10% 回报时，$22 在 2 提款年之前可用。