Калькулятор Roth 401(k)

Сохраняйте текущий баланс Рота отдельно от любого существующего традиционного баланса. Отсрочки сотрудников передаются Roth, а взносы работодателя переходят в выбранную корзину Roth или традиционную; оба баланса затем растут ежемесячно и остаются отдельными в результатах.

Входные данные

Мгновенный расчет

Обязательно

Текущий Баланс РотаUSDx ≥ 0

Текущий баланс до уплаты налогов/традиционный балансUSDx ≥ 0

Налоговый режим взносов работодателя

Годовая зарплатаUSDx ≥ 0

Взнос сотрудника%0 ≤ x ≤ 100

Возраст на конец 2026лет0 ≤ x ≤ 100; x ∈ ℤ

Коэффициент соответствия работодателя%0 ≤ x ≤ 500

Заработная плата, подходящая для соответствия%0 ≤ x ≤ 100

Годовой рост заработной платы%-100 ≤ x ≤ 100

Предполагаемый годовой рост лимита IRS после 2026Будущие ограничения IRS неизвестны. Введите явное предположение; 0% сохраняет все лимиты в номинальных долларах 2026 .%0 ≤ x ≤ 20

Годовой доход%-99 ≤ x ≤ 100

Количество лет, в течение которых необходимо внести вкладлет1 ≤ x ≤ 80; x ∈ ℤ

Текущий предельный налог ставка%0 ≤ x ≤ 100

Расчетная ставка пенсионного налога%0 ≤ x ≤ 100

Результат

Мгновенный расчет

Прогнозируемый конечный баланс: 922 679,48 $
Взносы сотрудника: 256 242,40 $
Взносы работодателя: 76 872,72 $
Регулярные отсрочки для сотрудников: 256 242,40 $
403(b) обслуживание дополнительных взносов в пенсионный план: 0,00 $
Дополнительные пенсионные взносы в зависимости от возраста: 0,00 $
Прогнозируемый рост инвестиций: 539 564,36 $
Прогнозируемый баланс Рота: 759 275,03 $
Прогнозируемый до налогообложения/традиционный баланс: 163 404,45 $
Расчетный квалифицированный баланс Рота: 759 275,03 $
Традиционный баланс после предполагаемого пенсионного налога: 127 455,47 $
Расчетная совокупная стоимость после уплаты налогов: 886 730,50 $
Предполагаемый текущий налог на взносы Рота: 61 498,18 $

Важно

Начинается с 2026 $24,500 лимита выборной отсрочки, $72,000 лимита ежегодных дополнений, $8,000 возраста дополнительных пенсионных взносов 50 лет и $11,250 возраста 60 через дополнительный взнос в пенсионный план 63 . Будущие лимиты и порог заработной платы дополнительных взносов в пенсионный план $150,000 Рота увеличиваются только в соответствии с явным предположением 0% . Взносы равномерно распределяются по депозитам на конец месяца 12 , а не получают прирост в течение всего года. дополнительные взносы в пенсионный план моделируются за пределами лимита ежегодных пополнений. На балансы счетов Рота и Традиционного роста инвестиций начисляется отдельно; Взносы работодателя присваиваются выбранной категории счета традиционного налогообложения. Условия плана, право на участие, передача прав, сроки выплаты заработной платы, требования к дополнительным взносам в пенсионный план Roth, налоги и сборы могут различаться.

Калькулятор был полезен?

Как пользоваться калькулятором

Введите текущие балансы Roth и Traditional, категорию налогового счета работодателя, зарплату, взносы и соответствующие входные данные взносов работодателя, возраст, лимит роста, доход, годы, а также текущие и пенсионные ставки налога.

Просмотрите комбинированные лимиты выборной отсрочки, режим взносов работодателя, правила квалифицированного распределения, соответствующие взносы работодателя, передачу прав, сборы и неопределенное будущее налоговое законодательство.

Ознакомьтесь с прогнозируемыми балансами Roth и Traditional, регулярными и дополнительными взносами в пенсионный план, совокупной стоимостью после уплаты налогов и расчетной текущей стоимостью налога Roth.

Формула

Квалифицированная стоимость Рота моделируется без налога на изъятие; Традиционная стоимость после уплаты налогов = Традиционный баланс × (1 − Ставка пенсионного налога). Комбинированная стоимость после уплаты налогов добавляет эти сегменты, в то время как текущие затраты по налогу Рота используют введенную предельную ставку.

Пример расчёта

Если $5,000 активов Roth и $5,000 традиционных активов каждый вырастет до $10,000, предположение о пенсионном налоге 20% оценивает их в $10,000 и $8,000 или $18,000 комбинированный.

Допущения и ограничения

Квалифицированная обработка Рота и налоговые ставки являются предположениями; Взносы работодателя используют выбранную корзину, и фактическое право на участие в плане, варианты работодателя Roth, передача прав, налоги и сборы могут отличаться.
Калькулятор Roth 401(k) рассматривает введенные значения как приблизительные и не учитывает недостающие данные о проекте, учетной записи или личные данные.
Расчеты сохраняют рабочую точность, за исключением случаев, когда указанный метод требует промежуточного округления; отображаемые значения затем форматируются отдельно. Исходные правила и датированные ставки необходимо перепроверять при их изменении.

Источники

Internal Revenue Service: Designated Roth AccountsНазначенные правила вклада и распределения Roth. Проверено 2026-08-14.
U.S. Securities and Exchange Commission: Compound Interest CalculatorВклады сложного роста и концепции будущей стоимости. Проверено 2026-08-14.
Internal Revenue Service: 401(k) and profit-sharing plan contribution limitsОфициальный источник формулы или метода, используемых в этом калькуляторе. Проверено 2026-08-14.
Internal Revenue Service: Retirement topics: Catch-up contributionsОфициальный источник формулы или метода, используемых в этом калькуляторе. Проверено 2026-08-14.

Связанные калькуляторы

Проверка

Как проверяется этот калькулятор

Доверие основано на воспроизводимых доказательствах, а не на уверенности модели. На этой странице можно проверить формулу, допущения, решённый пример и указанные источники.

Версионируемый расчётЛогика формулы отделена от интерфейса и покрыта автоматическими проверками реестра и поведения.
Подтверждённые источникиИсточники для независимой проверки: 4.
Прозрачное использование ИИИИ может помогать при подготовке текста или критической проверке. Согласие моделей не является доказательством; проверка человеком-экспертом заявляется только при наличии имени проверяющего.

Калькулятор с повышенной чувствительностью к риску. Для этой страницы не зафиксирована проверка человеком — профильным экспертом. Считайте результат учебной оценкой, а не медицинским, финансовым, налоговым, юридическим, электротехническим, инженерным или безопасностным одобрением.

Частые вопросы

Как работает калькулятор Roth 401(k) ?

Какую информацию мне следует ввести в калькулятор Roth 401(k) ?

Введите текущие балансы Рота и Традиционного, категорию налогового счета работодателя, зарплату, взнос и соответствующие входные данные взноса работодателя, возраст, лимит роста, доход, годы, а также текущие и пенсионные ставки налога, затем проверьте комбинированные лимиты выборной отсрочки, режим взносов работодателя, правила квалифицированного распределения, соответствующие взносы работодателя, передачу прав, сборы и неопределенное будущее налоговое законодательство.

Что мне следует проверить перед использованием результатов калькулятора Roth 401(k) ?

Квалифицированная обработка Рота и налоговые ставки являются предположениями; Взносы работодателя используют выбранную корзину, и фактическое право на участие в плане, варианты работодателя Roth, передача прав, налоги и сборы могут отличаться.

Последнее обновление 2026-08-25 · 2026-monthly-retirement-projection-v4 · content-2026-08-14 · Машинный перевод; формулы и источники были проверены в англоязычном источнике на указанную дату обзора.