Roth 401(k) Rechner

Halten Sie das aktuelle Roth-Guthaben getrennt von jedem vorhandenen traditionellen Guthaben. Stundungen von Arbeitnehmern fließen an Roth, während Arbeitgeberbeiträge in den ausgewählten Roth- oder traditionellen Bereich fließen; Beide Salden wachsen dann monatlich und bleiben in den Ergebnissen getrennt.

Eingaben

Sofortberechnung

Erforderlich

Aktueller Roth-SaldoUSDx ≥ 0

Aktueller Saldo vor Steuern / traditioneller SaldoUSDx ≥ 0

Steuerliche Behandlung von Arbeitgeberbeiträgen

Jährlich GehaltUSDx ≥ 0

Arbeitnehmerbeitrag%0 ≤ x ≤ 100

Alter am Ende von 2026Jahre0 ≤ x ≤ 100; x ∈ ℤ

Arbeitgeber-Matching-Rate%0 ≤ x ≤ 500

Passendes Gehalt%0 ≤ x ≤ 100

Jährliches Gehaltswachstum%-100 ≤ x ≤ 100

Angenommenes jährliches IRS Grenzwachstum nach 2026Zukünftige IRS -Grenzwerte sind unbekannt. Geben Sie eine explizite Annahme ein; 0% behält alle Limits in 2026 nominalen Dollar bei.%0 ≤ x ≤ 20

Jährliche Rendite%-99 ≤ x ≤ 100

Jahre, in denen er Beiträge leisten kannJahre1 ≤ x ≤ 80; x ∈ ℤ

Aktueller Grenzsteuersatz%0 ≤ x ≤ 100

Geschätzter Rentensteuersatz%0 ≤ x ≤ 100

Ergebnis

Sofortberechnung

Voraussichtlicher Endsaldo: 922.679,48 $
Arbeitnehmerbeiträge: 256.242,40 $
Arbeitgeberbeiträge: 76.872,72 $
Reguläre Mitarbeiterzurückstellungen: 256.242,40 $
403(b) Service zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge: 0,00 $
Altersabhängige zusätzliche Beiträge zur Altersvorsorge: 0,00 $
Prognostiziertes Investitionswachstum: 539.564,36 $
Prognostizierter Roth-Saldo: 759.275,03 $
Prognostizierter Saldo vor Steuern / traditioneller Saldo: 163.404,45 $
Geschätzter qualifizierter Roth-Saldo: 759.275,03 $
Traditioneller Saldo nach angenommener Rentensteuer: 127.455,47 $
Geschätzter kombinierter Wert nach Steuern: 886.730,50 $
Geschätzte aktuelle Steuer auf Roth-Beiträge: 61.498,18 $

Wichtig

Beginnt mit dem 2026 $24,500 Wahlaufschublimit, $72,000 der jährlichen Zuführungsgrenze, $8,000 Alter von 50 Jahren zusätzlichem Rentenplanbeitrag und $11,250 Alter 60 bis 63 zusätzlichem Rentenplanbeitrag. Zukünftige Grenzwerte und die $150,000 Roth-Gehaltsschwelle für zusätzliche Altersvorsorgebeiträge wachsen nur durch die explizite 0% -Annahme. Die Beiträge werden gleichmäßig auf 12 Einzahlungen am Monatsende verteilt, anstatt ein ganzes Jahr Wachstum zu erhalten. Zusätzliche Rentenbeiträge werden außerhalb der jährlichen Zuzahlungsgrenze modelliert. Auf den Guthaben der Roth- und Traditional-Konten wird das Investitionswachstum separat ausgewiesen; Arbeitgeberbeiträge werden der ausgewählten Kontokategorie „Traditionelle Steuerbehandlung“ zugeordnet. Planbedingungen, Berechtigung, Unverfallbarkeit, Zeitpunkt der Lohn- und Gehaltsabrechnung, zusätzliche Beitragsanforderungen für den Roth-Rentenplan, Steuern und Gebühren können unterschiedlich sein.

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So verwenden Sie den Rechner

Geben Sie aktuelle Roth- und Traditional-Salden, die Kontokategorie für die Arbeitgebersteuerbehandlung, Gehalt, Beitrag und Arbeitgeberbeitragseingaben, Alter, Grenzwachstum, Rendite, Jahre sowie aktuelle und Ruhestandssteuersätze ein.

Überprüfen Sie die kombinierten Wahlaufschubgrenzen, die Behandlung von Arbeitgeberbeiträgen, die Regeln für die qualifizierte Verteilung, den Arbeitgeberbeitrag, die Unverfallbarkeit, Gebühren und ungewisse zukünftige Steuergesetze.

Lesen Sie die prognostizierten Roth- und Traditional-Guthaben, regulären und zusätzlichen Rentenplanbeiträge, den kombinierten Wert nach Steuern und die geschätzten aktuellen Roth-Steuerkosten.

Formel

Der qualifizierte Roth-Wert wird ohne Abhebungssteuer modelliert; Traditioneller Wert nach Steuern = Traditioneller Saldo × (1 − Rentensteuersatz). Der kombinierte Wert nach Steuern fügt diese Bereiche hinzu, während die aktuellen Roth-Steuerkosten den eingegebenen Grenzsatz verwenden.

Rechenbeispiel

Wenn $5,000 der Roth-Vermögenswerte und $5,000 der traditionellen Vermögenswerte jeweils auf $10,000 anwachsen, werden sie bei einer 20% Rentensteuerannahme mit $10,000 und $8,000 oder $18,000 zusammen bewertet.

Annahmen und Grenzen

Qualifizierte Roth-Behandlung und Steuersätze sind Annahmen; Arbeitgeberbeiträge beziehen sich auf den ausgewählten Betrag, und die tatsächliche Planberechtigung, Roth-Arbeitgeberoptionen, Unverfallbarkeit, Steuern und Gebühren können abweichen.
Roth 401(k) Rechner behandelt die eingegebenen Werte als Schätzungen und Rückschlüsse auf fehlende Projekt-, Konto- oder persönliche Daten werden nicht gezogen.
Berechnungen behalten ihre Arbeitsgenauigkeit bei, es sei denn, die genannte Methode erfordert einen Zwischenrundungsschritt; Die angezeigten Werte werden dann separat formatiert. Quellregeln und datierte Tarife müssen bei Änderungen erneut überprüft werden.

Quellen

Internal Revenue Service: Designated Roth AccountsDesignierte Roth-Beitrags- und Verteilungsregeln. Geprüft 2026-08-14.
U.S. Securities and Exchange Commission: Compound Interest CalculatorCompound-Wachstums-Inputs und Zukunftswertkonzepte. Geprüft 2026-08-14.
Internal Revenue Service: 401(k) and profit-sharing plan contribution limitsOffizielle Quelle der in diesem Rechner verwendeten Formel oder Methode. Geprüft 2026-08-14.
Internal Revenue Service: Retirement topics: Catch-up contributionsOffizielle Quelle der in diesem Rechner verwendeten Formel oder Methode. Geprüft 2026-08-14.

So wird dieser Rechner geprüft

Vertrauen entsteht durch reproduzierbare Nachweise, nicht durch Modellvertrauen. Formel, Annahmen, Rechenbeispiel und zitierte Quellen können Sie auf dieser Seite prüfen.

Versionierte BerechnungDie Formellogik ist von der Oberfläche getrennt und wird durch automatisierte Register- und Verhaltenstests abgedeckt.
Belegte NachweiseFür eine unabhängige Prüfung verknüpfte Quellen: 4.
Transparenter KI-EinsatzKI kann beim Entwurf oder bei der kritischen Prüfung helfen. Übereinstimmung zwischen Modellen ist kein Beweis; eine Prüfung durch menschliche Fachleute wird nur behauptet, wenn eine namentlich genannte Person angegeben ist.

Risikosensitiver Rechner. Für diese Seite ist keine Prüfung durch einen menschlichen Fachexperten dokumentiert. Behandeln Sie das Ergebnis als Schätzung zu Bildungszwecken, nicht als medizinische, finanzielle, steuerliche, rechtliche, elektrotechnische, technische oder sicherheitsbezogene Freigabe.

Häufig gestellte Fragen

Wie funktioniert der Roth 401(k) Rechner?

Welche Informationen sollte ich in den Roth 401(k) -Rechner eingeben?

Geben Sie die aktuellen Roth- und Traditional-Salden, die Kontokategorie für die Steuerbehandlung des Arbeitgebers, die Eingaben für Gehalt, Beitrag und Matching-Beiträge des Arbeitgebers, Alter, Grenzwachstum, Rendite, Jahre sowie aktuelle und Ruhestandssteuersätze ein und überprüfen Sie dann die kombinierten Wahlaufschubgrenzen, die Behandlung der Arbeitgeberbeiträge, die Regeln für die qualifizierte Verteilung, den Matching-Beitrag des Arbeitgebers, Unverfallbarkeit, Gebühren und ungewisse zukünftige Steuergesetze.

Was sollte ich überprüfen, bevor ich dieses Roth 401(k) Rechnerergebnis verwende?

Qualifizierte Roth-Behandlung und Steuersätze sind Annahmen; Arbeitgeberbeiträge beziehen sich auf den ausgewählten Betrag, und die tatsächliche Planberechtigung, Roth-Arbeitgeberoptionen, Unverfallbarkeit, Steuern und Gebühren können abweichen.

Zuletzt aktualisiert 2026-08-25 · 2026-monthly-retirement-projection-v4 · content-2026-08-14 · Maschinelle Übersetzung; Formeln und Quellen wurden zum angezeigten Überprüfungsdatum in der englischen Quelle überprüft.